）第一节 20多岁，单身期投资早规划
不同的年龄段，理财的理念与方式也不相同。年轻人要懂得节流第一，中年人要把重点放在资本市场，老年人要注重资金的安全。
20几岁的年轻人，正处于刚刚踏入社会的单身时期，对于财务方面的打理还没形成良好习惯。
对于年轻人来说，这个时期是一个能将幼小种子照料为资金大树的年龄阶段。虽然你可能刚参加工作不久，薪酬也不多，但是如果在这个时期就建立起正确的投资理财目标，并着手养成储蓄的好习惯，未来必将收获到一棵枝繁叶茂的财富大树。在20几岁的时候，即使在人生未来的财务计划中有一定的风险，也可以无所畏惧地进行积极的风险投资，挖掘人生的第一桶金，这就是年轻的资本。
1.认识到钱的可爱与可怕
虽然已经离开学校了，但对大学校园的生活仍然十分向往，那时轻松自如，无忧无虑，是父母辛勤赚钱的消费者，真的像花公款一样潇洒！当毕业后，情况完全转变，人生掀开新的一页，收入不高，负担也不多，工资升幅快，是资金积累的黄金时期。此时应该考虑每月定期储蓄一笔资金，未雨绸缪，为将来的生活和进一步投资做好准备。
20几岁的年轻人，需要牢记一点，钱只会为懂得运作它的人服务。乱花钱有可能变成一个很可怕的陷阱，稍不留心就会坠入其中。如果自制力不够，花钱不加节制，很有可能使自己成为信用不良者。尤其是年轻一代，往往还没有形成足够的忧患意识，过度消费的倾向需要非常小心。
这一阶段的消费不要图虚荣，刻意追求名牌。如果抱着及时行乐的态度，将来如何生活？假如现在每月储蓄2000元，开始投资的年龄为20、30、40、50岁，每年的回报率8%，到60岁时金额是多少呢？
因此投资是越早越好，年轻时开始储蓄，就算每月的金额很少，退休时所得的回报还是相当可观的。
2.记住金钱的大树由一分一厘的种子生长而成
投资不单单是为了赚钱，所谓“聚沙成塔”，就是利用小钱的累积，也能成为可观的一笔大钱。所以，我们就该从生活中做起，省小钱累积财富！不过，重点是你得先了解自己每个月的钱都是如何花掉的，又花在哪里。在进行收支规划前，下列几点需要首要考虑：
你的收入足够支付目前的开销吗？
你的收入在未来有多大的成长空间？
未来若有新增加的支出，你已经规划好能够有充裕的开销了吗？
考虑好以上几点后，就要仔细检查每月的开支了，并且改善自己的消费习惯。以下是拟订好的几项计划，仅供参考：
拟订目标，希望每月能固定存入多少金额，以准备投资理财。
采取每日定额法，限定每日身上所带的现金，不需带太多，以正常花费够用即可。至于信用卡则只留一张以应紧急需要。出手买东西前多考虑一下，自然就不会乱花钱了。比如，不再看到衣服就买，仔细考量实用性与耐穿性，选择寿命长的质料；还要减少到高价位场所娱乐的次数；每餐的费用尽量控制在100元以内。最重要的是要记得记账！
3.做勇于搏击风险的弄潮儿
你可以抽出一部分资金进行风险较高的投资，取得宝贵的投资经验。
理财专家们意识到投资者对垃圾债券和主权债唯恐避之不及，国内的年轻人对待理财的投资方法表现得更保守。
风险投资往往可以带来丰厚的投资收益，即使如此，但要年轻投资者实践起来并非易事。行为经济学家认为，20几岁的投资者，通常可用于投资的资金并不多，而且在这个年龄段，资金的收入呈逐渐递增的趋势，因此，在这种形势之下，不妨选准项目，进行一些高风险的投资，以小搏大。另一方面，即使是遭遇了投资风险，所损失的资金也十分有限，同时可以为你人生未来的投资之路积累有用的经验教训。
综合多方因素考虑，年轻人在保证生活水平的前提下，不妨尝试一些高风险高回报的金融投资品种进行操作。
不少年轻人有个错误观念，认为自己年轻，可以投资冒险，即使亏了，也可以从头再来。虽然如此，也要注意努力规避风险。在此需要奉劝20几岁的年轻投资者，不要投机过度，不要抱着“不成功，便成仁”的态度，端正自己的投资态度，分散风险，适当投资，多阅读有关投资的书籍，丰富自己的投资知识，总结投资经验，才能成为成功的投资者。
20几岁时，财务焦点集中在结婚费用和租房资金上，这些都是个人必须解决的问题。人一生总要面对各种各样的问题，从现在开始，打理财富就是打理人生。从长远目光来看，提前做好准备工作十分重要，还要修炼投资的好眼力。
财富算盘
20几岁的时候，即使未来的财务计划有一定的风险，你也可以无所畏惧地进行积极的风险投资，挖掘人生的第一桶金，这就是年轻的资本。
）第二节 30多岁，家庭形成期重规划
到了30多岁，在财务上最重要的事，就是购买住房和子女教育等“家庭事务”。结婚是人生的一个重要阶段，当你在婚礼上说“我愿意”时，那种喜悦是无法形容的。新婚固然幸福，但也必须为将来投资，那如何规划这时期的投资理财方案呢？
在这段时期里，你主要面临的财务支出有购置房产、灵活使用抵押贷款、购车、子女教育以及抚养费用的开支等，因此在30多岁这个年龄段里，如何科学合理地调节好现实满足（消费）和未来规划（储蓄）以及潜力挖掘（投资）三方面的比例关系，这是此阶段的重中之重。
家庭形成期主要是指从结婚到新生儿诞生这一时期，一般为1年～5年左右。这一时期也是家庭的主要消费期。经济收入增加而且生活稳定，家庭已经有一定的财力。为提高生活质量，往往需要较大的家庭建设支出，如购买一些较高档的生活用品。贷款买房的家庭还需一笔大开支——月供款。
随着家庭的形成，家庭责任感和经济负担的增加，保险意识和需求有所增强。为保障一家之主在万一遭受意外后房屋供款不会中断，可以选择缴费少的定期寿险、意外保险、健康医疗保险等，但保险金额最好大于购房金额以及足够家庭成员5年～8年的生活开支。
处于家庭形成时期的人士，需要解决好以下问题：
1.要“住宅”还是“筑债”
摆在大多数30多岁人面前的一大问题就是购置房产。在房价高速攀升的时代，由于很多炒房投机者的加入，使购房成了当下购房者的一大难题。综合分析客观因素，为一个超出使用范围的大面积住房而大举借贷并不是明智之举。凡事都要追“大”（房子大、车子大、面子大）往往会使人陷入沉重负债的窘境。理财专家建议，30多岁的人应把住房负债的比重控制在本人总收入的30%以内。因此，在30几岁这个阶段，不要过分追求资产的规模，要经常检查个人净资产的情况。
2.不要以为风险离你很遥远
在大多数人的印象里，子女教育、养老保障这些还都是很遥远的事情，很多人都还在享受当下的生活。但你有没有想过，作为一家之长的你，如果有一天面临失业、生病等危机的时候，你的家庭会发生什么样的变化？不要以为风险离你还很遥远，也不要以为那些不测都是别人的事情。虽然你现在的身体状况良好，但未来会怎样谁也无法预测。人生变幻无常，30多岁的时候，开始为自己做好终身保险，才是明智的选择。因为随着年龄的增长，买保险就会变得越来越困难。从现在开始，为你和家人的幸福上保险，为未来撑起一把坚实的保护伞。
3.选择合适自己的金融产品，为未来投资
在30几岁的时候，选择投资要相对慎重，要经过严谨的分析，理清自己的财务状况、风险承受能力和资金使用时机等因素，从而进行科学的投资。
在选择投资产品的过程中，要尽量选择低风险的产品。在做长期投资时，要坚持自己所选择的投资产品，虽然中长期投资在短期内不能带来显著的投资成果，但也不要轻易频繁地更改投资战略，这对投资者来说非常不利。
放眼一生，在财富积累的过程当中，30几岁是一个决定性阶段。在这个时期做好投资，可以为未来的财富之路开拓一片广阔的天空。作为投资者，可以考虑选择一个合适的投资产品组合，若按财务目标来划分，住房基金占50%，退休规划费用占20%，子女教育费用占20%，另外，风险防范基金占10%，这样的投资组合比较适合30多岁的人对风险的偏好和对收益率的期望值。
30几岁的人，要学会风险投资，风险往往可以带来相应的丰厚回报，但也要学会控制风险，将风险降至最低，才能保证你的财富在稳定中增值。选择一种擅长的投资方式，然后长期坚持下去，必然会收到满意的回报。因此，30多岁的人就要稳中求胜、步步为营。
财富算盘
按财务目标来划分，住房基金占据50%，退休规划费用占20%，子女教育费用占20%，另外风险防范基金占到10%，这样的投资组合比较适合30多岁的人。
）第三节 40多岁，不惑之年如何理财
步入不惑之年的人一般都处在“上有老下有小”的阶段，往往面临较大的家庭压力。处于这个阶段的人群该如何理财呢？
步入不惑之年的人，随着子女的独立能力不断增强，夫妻双方也积累了一二十年的社会经验，家庭收入进入了高峰期。这个阶段投资理财最重要的任务之一就是实现家庭财产的保值增值，并为今后的退休生活适当作些规划。
40多岁是重要的“资产形成期”，在这个阶段，财务活动的主要方向为扩大住房规模、准备子女教育费用、准备养老资金等。在这个阶段，还存在另一个不可忽视的问题，在40多岁的人生关口，你需要考虑与自己前途调整有关的问题，是准备着退休？还是换工作？还是用积累下的经验自己创业？
如果说30多岁的时候投资要将重点放在净资产的增值上，而并未盲目扩大投资规模，而40多岁的阶段，就需要转换思路，重新构架投资组合。那么从现在开始，对家庭资产结构做一次大调整吧！
1.保证退休以后你依然可以生活富足
退休金是你步入老年以后生活的保障，如果将来晚年的生活全部寄托在退休金上，那么一旦出现重大疾病，或者面临人生不可预测的重大开支，微薄的退休金在保障生活的基本消费以外，还有多少结余可以帮你应付这些不可预见的人生风险呢？
因此，要保障未来“钱途无忧”，那么必须从现在开始，为你的投资加码，将一定比重的资金转向投资，只有投资才是防范风险的最好手段。马上行动起来，为你退休以后的生活保障做准备吧！
2.家庭产业结构的调整先从理债开始
要了解你的资产状况，首先要对各种贷款，从抵押贷款到现金服务、私人欠款进行整理，然后列出一张负债表，再用当下的总资产减去负债表中的“负资产”，就得到了你拥有的净资产，如果债务表过于“丰厚”，建议从高利息的债务开始，尽快偿还，将这些债务尽快从你的债务表中划去。另外，减少信用卡的数量也是减轻负债的重要途径。
对于没有还清住房贷款的中年人家庭，应避免被住房贷款的债务所累。大多数退休人员的寿命很长，他们不愿意蜗居在狭小的房间里整天看电视，想拥有一个宽敞舒适的居住环境，但维持一栋大房子、过高品质的生活需要有较多的存款作后盾，因此在购买住房申请抵押贷款时要格外小心，不要贪图过于奢侈的房子，以免被住房债务所拖累。现在适当控制抵押贷款，就能为养老金账户多增添一份储蓄。
3.珍惜手中的积蓄
一般来说，40多岁的人，手上都有一定的积蓄。对于一生的财富积累来说，40多岁是一个人收入达到顶峰的黄金时期，但很多人不懂得运用手中的积蓄，一些人将钱全部放在银行里面等着收利息。还有一些“假内行”们，在不熟悉的情况下盲目选择一种产品，草率投资。这样会给你的财富和人生带来巨大的风险。如果这些积累在失误的投资策略中消失殆尽，那今后就很难翻身了。因此，对于40多岁的人来说，要妥善、科学地运用手中的积蓄，选择稳健的投资产品，再用分散的投资组合有效降低风险，以获得更高的收益。
4.身边要有一位可以为自己和家庭出谋划策的专业理财顾问
40多岁的阶段是重要的资产形成时期。在这个阶段，你的收入将会到达一生中的最高阶段，但支出也将达到顶峰。在40多岁的时候，个人作出的各种财务决定都会对自己产生重大影响。因此，身边一定要有一位具备专业素质的理财顾问，他可以为你提出科学可靠的建议，帮助你适时转变投资模式，稳定获得投资收益。
40多岁的人，在经济上比较稳定，因此有能力开展理财活动，除了每个月的定期储蓄以外，有效运用闲散资金十分重要。
财富算盘
步入不惑之年，夫妻双方也积累了一定的社会经验，家庭收入进入高峰期，因此进入不惑之年后投资理财最重要的任务之一，就是实现家庭财产的保值增值。
）第四节 50多岁，方向转移成为重点
俗话说，50知天命，人生到了50几岁的年纪，通常子女都已经长大成人，经济也已独立，自己也该准备退休了。从50岁开始，收入与支出的天平开始逐渐地倾向于支出了。
50多岁以后，你可以开始为退休以后的生活做准备，此时需要将重点放在以下几个方面：
1.细致地为退休生活做好规划
50多岁的人，可能要面临一笔数额较大的开销，便是为子女筹备结婚的资金，但同样你也必须要重视自己退休生活的资金储备，需要牢记，在60岁之前，你所筹集到的退休资金，需要达到计划总额的90%以上，这样才能使你的晚年安乐无忧。
2.房地产在资产结构中的比例要分配合理
50多岁的人在设计退休生活的时候，不可忽视的一个重要部分就是如何分配房地产在资产结构中所占的比例。对于50多岁的这一群体来说，资产结构有一个相似性，就是房地产所占的比例都比较大。在当下房地产价格持续上涨的市场环境下，很多人都把投资的目光盯准了房地产市场。不可否认，房地长市场的火热确实给不少的炒楼者带来了巨大的投资收益。但是，随着出生率的逐年下降，人口老龄化的加剧，婴儿潮时期出生的一代人即将面临退休，在这一系列影响因素的综合作用之下，房地产市场是否可以一如既往的持续走高呢？所以，在这个阶段应该适当的将资产分散化分布，这样可以有效防范一种市场不景气带来的风险损失。
3.适合50多岁的人投资的金融产品
50多岁是进入到退休生活之前的最后一个时期，资产的运作主要以求稳为主。但也不要将全部资产都用于储蓄、国债等安全性产品的投资上。在这个年龄段，投资时要降低自己的收益期望值，通过长期积累的经验，灵活地投资各种基金和风险较低的有价证券，也可以获得可观的收益。
50岁以后，遵守投资原则，此时控制风险比任何时候都要重要。另外，如果能在退休之前将房屋贷款和购车贷款还清，在退休以后就可以享受没有债务压力的轻松生活。
4.投资高风险产品一定要慎重
如果在二三十岁，即便是承担较大的风险进行投资也无妨，因为还有诸多机会挽回损失。但到了50岁的时候，就必须要谨慎投资。如果资金遭遇了巨大的损失或者资金周转不灵，会给家庭收支平衡带来极大的破坏，并给退休生活带来很大的负担。因此，50岁以后的投资要从高风险、高回报转向低风险、收益稳定的投资方向。缩小资产结构中高风险资产的规模，确保资金的安全性和流动性，同时要避免资金过于集中，注重分散投资。
50几岁这个阶段，是未来无忧人生的重要过渡阶段。所以，对于50多岁的这一群体来说，科学合理的完成投资方向的转移是投资的重点。
财富算盘
从50岁开始，收入与支出的天平开始逐渐倾向于支出了，也就是从这个阶段开始，支出将大于收入，因此在这个年龄阶段，要比以往都更加懂得控制支出。
）第五节 “穷忙族”脱贫致富规划经
“穷忙族”在英文中就是“working poor”。现在，美国有500万人过着“辛勤工作却朝不保夕”的生活；在德国，穷忙族人数也已经超过了100万。“穷忙族”遍布世界各地，随着世界各国劳动力市场变化、金融风暴导致失业率增加、知识经济时代带来的无技术含量劳力贬值、保障制度缺失等，“穷忙”已经成了一种趋势席卷全球。在过去的10年里，日本的工作狂增加了7成，美国增加了5成，中国增加了4成。
在现代社会，有将近3/4以上的人认为自己是“穷忙族”。中国人口众多，这意味着“穷忙”族的队伍相当庞大。
周小姐在一家私企做行政文员，她每天都忙得四脚朝天：采购、分发办公用品、收发文件、订车票、做来往账务报表、收发快递、维修、卫生等，琐碎事情使周小姐好像高速旋转的陀螺一样，片刻都停不下来。但是工作的这两年来，薪水却完全没有涨，照旧是每月那几千元，一眨眼就花光了，这使得周小姐非常苦恼，为什么自己“越忙越穷”，没有丝毫的收获，该如何逃脱这样的生活怪圈？
其实，周小姐只是现在“穷忙族”大军中的一员。
随着当今社会经济高速发展和城市化进程加快而产生了“穷忙族”。不过，除了因薪水少而穷忙的人，还有一些不懂得理财的高新“穷忙族”。全职的高薪受雇者，因为消费毫无节制，也可能沦为“穷忙族”。
资深人力资源分析师认为，当前两大类人在“穷忙”：
1.月光型穷忙族
赚钱不多，又不会理财，赚的钱都花光了，基本上属于“月光族”。前述的周小姐就属于这类人。单身，每月房租、吃饭、交通等生活费用最多就要三千多元，每月四千多元的薪水也就只能剩下一千元。由于她没有储蓄和理财的观念，所以每月的工资几乎花得一分不剩。
月光型穷忙族的首要任务就是学理财。比如，先从记账开始，每天记下自己的花销，看看钱都花到哪里去了，然后分析哪些是固定费用，哪些是可以节省下来的钱。比如这位周小姐，可以每月拿出一千元选择一项基金定投，利滚利，2年～3年的时间就可以获得可观的收益。
除了有计划的理财，穷忙族通过提升个人能力，在职场上争取升职、提高薪水，也是摆脱“穷忙”的可靠方法。
2.高收入无规划型穷忙族
广告、公关、媒体等行业的某些从业人员就属于高收入无规划型穷忙族。他们的收入并不低，但每天都特别忙，没有时间给自己做规划，甚至没时间仔细想想自己在做什么。5年～6年之后，他们就开始出现职业倦怠，感觉自己的收入没太大变化，好像也没攒下多少钱，工作也总是在原地踏步。
如果想摆脱“穷忙”状态，关键是要做好规划，包括理财规划、职业规划，乃至人生规划。通常来说，成功的职业规划分为三个阶段：
第一阶段，工作2年～3年，要得到上司乃至单位大多数人的认可。
第二阶段，工作5年左右，具有出色的专业业务水平，在这个职业圈子里获得一定的影响力。
第三阶段，在你工作10年左右的时候，要有猎头公司来挖你，或者说，如果你想跳槽，很容易找到另一家好公司。
在当今这个充满竞争、科技发展日新月异的年代，你需要不断对自己投资——只有不断学习和进步，才不会被社会所淘汰。因此，在忙的同时要适当放慢脚步，认真审视一下自己在忙些什么？忙的收益有多大？这样有助于你调整自己的职业规划，寻找适合自己的发展方向，免得穷忙无功。如果你已经开始认识到，自己真的不喜欢目前所从事的行业，或者是很努力，但还是收效甚微，那么你就应该及时考虑转行。
刘小姐毕业于北京电影学院电影学系，曾经在影视公司做了一段时间的影视栏目编导，这个行业发展前景很好。
但从事这个行业的工作的人都知道，经常会为了赶在节目开播之前完工，就要通宵达旦的加班，可收入也不过是4000元～5000元。于是刘小姐开始仔细思考自己的职业前景，她感觉到，自己在创意方面颇具天赋，因此两个月后她毅然辞职，应聘到一家广告公司做文案策划。刘小姐选择了自己相对喜欢并擅长的工作，不到半年因为业绩比较好，现在已经成为了创意部门的总监，薪水也由原来的5000提升至近万元。
所以，对于具有较高素质的这类“穷忙族”来说，准确给自己定位、及时转行，对于获得成功尤为关键，千万要避免一直在一个不喜欢的行业里日日“穷忙”。
如果你已经工作了两年多，现在依旧在每个月底发愁，那么不妨停顿下来，重新理财。因为当我们踏入26岁后，就需要开始设计自己的将来。记住：省钱是一种负责的人生态度，不仅仅是为自己。
财富算盘
如果你已经开始意识到，自己真的不喜欢从事目前的行业，或者付出很多却收效甚微，那么你就应该及时考虑转行了。
）第六节 “白领族”家庭的投资计划
30岁了，似乎觉得退休这个词还离自己很远，觉得自己还是那么健康，还会和朋友嘻哈玩闹，没有考虑过结婚。也许这个时候还不用背负家庭的束缚，和爱人也可以选择不要孩子，做“丁克”家庭。但是，我们谁也不能抹去岁月的痕迹，谁也无法回避养老问题。
常先生一家税后月收入是1.3万，夫妻二人都30岁，江太太每月净收入5000元（税前工资6000元），常先生每月净收入8000元（税前工资约1万元），两人正常生活的必要开销（包括吃、喝、行、穿、通讯、家中水电煤气等必要费用）是月净收入的60%，每月的结余为5200元。
假定双方在60岁退休，需要维持25年的退休生活。为保证目前的生活水平，退休时开销至少是现在的70%，那他一年需要159037元的资金，退休后的25年总生活开销是5798361。而通货膨胀以每年3%的速度增长，退休前工资也以3%的速度增长，那么每年的结余在退休时一共是3057767元，如果要安心度过25年的退休生活，缺口达到274万！
可能你会说，“我们还有社保呢”。可社保真的能填补这个缺口么？即使社保能补充这个缺口，你想过没有，满足自己的必要开销，是否就是我们想要的美好生活呢？我们想去国内外看风光，还要娱乐等提高生活品质的费用。而且，我们还可能会生病，可能会在退休前的某时期失业，每月的结余就显得更加不实际。
所以，我们要提前储备足够养老的资金，采用以下五大捷径，才可能在退休后达到像麦老太太那样的休闲生活：
1.社保中的养老保险
如上面常先生的家庭，按照2006年北京试用社保制度，如果交费最低年限15年，1999年工作就开始缴费，在退休时领取养老金，江太太约2600元，常先生约3700元，退休时大概两人共领6300元左右。从退休时领取养老金的公式中看出，比起目前每月7800元的开销，再加上3%每年的通货膨胀，光靠社保的养老金根本不够。
2.商业保险
随着保险产品的日益多样化，不仅可以选择一种商业保险辅助养老，而且可以采用多种商业保险组合购买。现在打着养老金保险旗号的保险主要有四大类，分别是传统型养老险、分红型养老险、万能型养老险、投资联结型养老险。那么，我们该如何选择呢？
在实际操作中，可以使用保险组合的方案满足不同客户的个性化需求。对于不同的客户来讲，对待风险的态度以及实际的风险承受能力是不同的，养老保险方案的组合也会因此而不同。
3.投资金融资产
现在，能够投资的金融产品非常多，有固定收益的存款、保本基金、国债等，还有风险和收益成正比的产品，如股票、基金、权证、期货等。面对繁杂的产品，选择适合自己的理财工具非常不容易。假如选择投资基金，不同风险承受能力的投资者如何选择适合自己的投资组合呢？
基金具备“专家理财、分散风险”的优点，适合以下几类人：有钱没有时间的人；有钱没有投资知识和技术的人；不愿花时间和精力研究投资的人；在每月只能结余千块的投资人（如定期定额投资）。根据客户的风险偏好不同及风险承受能力不同，备选投资的基金品种组合也不同，在具体操作中也要注意不同基金的资金配比。
再如上的常先生家庭，如果能配置一定的基金组合，在承担适当风险的情况下，便能够补充274万的养老缺口。假设在退休前的30年投资，平均年收益率为5%，那么每年至少要拿出4.12万去投资，平均一个月要拿出3500元投资基金；而如果在这30年间，投资回报能达到8%，那么每年至少要拿出2.42万去投资，平均一个月要拿出2100元投资基金。所以说，养老投资的重点是要早做打算，回报率要尽可能高，这样才能完成“高尔夫”式的休闲养老。
4.买房产
房价飞涨，多少人忙着借钱买房，为的就是投资，期望转手卖掉就可以大赚一笔，直到有了5.5%的营业税后，炒房团才稍有收敛。不过以房养老也不失为一种好办法。
5.收藏艺术品、古玩字画、瓷器、古币等
2006年5月的北京，在八大处春茶精品拍卖会上，北京梧桐会馆的100克白茶膏拍出8.3万元天价。爱好茶文化的竞拍者和游客可以在喝茶享受生活的同时，多了一种养老的工具，何乐而不为呢？
家庭投资规划越早开始越好，从现在开始启动你通往富足人生的计划。在理财专家科学合理的规划之下，可以帮助你更容易的实现轻松无忧的富裕生活。
财富算盘
家庭投资规划越早开始越好，从现在开始启动你通往富足人生的计划。在理财专家科学合理的规划之下，可以帮助你更容易实现向往的生活。
