问：我有一个朋友最近参加保险业，向我推销人寿保险，你可以给我一些意见吗？
答：首先，你应给他一次机会，让他详细解释他的工作，他的公司的情形，他推销的产品的好处和缺点，以及他本人的观点和做法。
客户遇着一个低能、不老实、不负责的代理人会很惨，或则货不对办，或则“货物出门，贵客自理”，代理人只卖不做，客户花钱买气受。
为了避免不愉快的事情发生，你应给自己充分的机会去了解这位朋友的为人。朋友的定义很广泛，曾一起出生入死的是朋友，“中”“发”“白”碰在一起的也是朋友。你应让你的朋友充分展示表现他自己。但请你留意如下几点：
（1）他是诚心来帮助你，了解你的情况和潜在的问题，考虑如何能够运用他公司的计划来帮助你解决这些问题；还是他只是一心想做成你的生意，赚取一笔佣金？
（2）他曾经对他的专业下过苦功，还是不学无术，得过且过？
（3）他把保险作为一种事业，很乐观有热忱，努力做好它，还是作为一种谋生手段、混饭吃的途径？
（4）他的话是诚恳忠直、言之有理，还是夸夸其谈，浮而不实，闪烁其词，不知所云？
（5）对你提出的问题，他会认真处理，尽力找出答案，还是马虎搪塞，甚至用似是而非的答案来蒙混过关？
（6）他是能坚守职业道德和做好人原则的人，还是为赚取佣金而不择手段、不顾后果的人？
（7）他相信他有能力和毅力在保险业中挣扎和奋斗下去，能长期为你提供服务，还是骑牛找马，找机会离开保险行销工作？
（8）他所代理的是间财政稳固、作风正派、有信用的保险公司，还是财政可忧、作风可疑的保险公司？
（9）他给你的计划，是否适合你的家庭经济状况，满足你的短期或长期需要？
（10）你为他而买保险还是为你和你的家人而买保险？
如果对上述十点，你都有比较满意的答案的话，你就应该参加他的保险。有些关键的问题尤其重要，他是以你的利益为重，还是存心只想赚你的佣金；他是否有敬业奋斗的精神，还是把保险当作混饭吃的手段。在专业知识方面，尤其是技术性方面，初入行的人，难免有很多差错，你应容忍他有差错，也应该容许他改正错误。但在原则性和本质性方面，你应抓得很紧。你可以故意问他一些尖锐的和原则性的问题，也可旁敲侧击，探讨他的内心世界。
你可以留意他为了做成你的生意，是否作出了不切实际的允诺，或说了些误导性及欺骗性的语言，或作了毫无根据的陈述。试想一下，如果他对亲戚朋友的你都表现不老实的话，对其他人会如何呢？作为亲戚朋友，你想帮助他，是应该的，但不能没有原则，不能毫无保留。
有很多人，向亲戚或朋友买保险，是为了情面，不买就不好意思；也有很多人为了帮助亲戚或朋友向保险公司能缴交成绩而买保险；也有一些人，亲戚或朋友叫买就买，完全不了解详细情形。从表面上看来很不错，尽了亲戚或朋友的责任，但从实质上看，是害亲戚或朋友。这不是危言耸听，在现实生活中，有很多人因为随便向亲戚或朋友买保险，结果亲戚或朋友被淘汰出局而自己却成为发牢骚的客户。如果大家随意向亲戚或朋友买保险，亲戚或朋友会觉得卖保险原来是那样容易简单的事情，可以不必下苦功，不必进修学习，不必守规矩、讲道德，只需学几套吹嘘的术语，耍一些小把戏，反掌之间，就可以赚一大笔佣金了，而且说不定还会被保险公司封个“新星”头衔，真是名利双收。但不久，亲戚朋友用尽了，其他人却不像亲戚朋友那样呵护备至，他们只会考虑到这件事情对他们自己有什么好处，绝不会想到做人情帮助向保险公司缴交成绩。那时真正的考验到来了，你的亲戚或朋友将会怎样呢？你又如何呢？现在为情面而不搞清楚，将来有不愉快的事情出现，情面何在？
